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拉卡拉被重罚875.4万元 因与身份不明客户进行交易等

天天在线 | 2023-08-29 12:29:29

天天财经讯,拉卡拉再收大额罚单!


(资料图片仅供参考)

中国人民银行北京分行日前开出行政处罚单,拉卡拉支付股份有限公司因有三项违法行为,被罚875.4万元。

据行政处罚信息公示,拉卡拉因存在有:未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等三项违法行为,被央行北京分行决定处罚款875.4万元。

与此同时,拉卡拉时任副总裁吴某对其公司上述违法行为负有责任,被罚款9.68万元。

图源:人民银行官网

需要注意的是,这已不是拉卡拉第一次因此受罚。自2016年以来,拉卡拉及其分公司多次被罚,所涉违规事项中常有商户管理不尽职、未确保交易真实性等,违规矛头也多指向公司银行卡收单业务。

数月前拉卡拉甚至还自曝违规“跳码”。

跳码退还的资金也影响了拉卡拉的业绩。根据该公司2022年财报,公司因跳码需退还的金额为13.78亿元。报告期内,拉卡拉营收53.65亿元,同比下降18.56%;归属于母公司股东的净利润为-14.37亿元,同比下降232%。

图源:网络

而在2023年上半年,拉卡拉营业收入为29.69亿元,同比下滑1.37%;归属母公司股东净利润5.11亿元,同比增长54.69%。报告期内,拉卡拉扫码交易金额5251亿元,同比增长17.48%。

拉卡拉成立于2005年,是国内领先的第三方支付公司。主要业务分为数字支付业务和科技服务业务两大类。

图源:人民银行官网

人民银行官网信息显示,拉卡拉于2011年5月获得人民银行颁发的支付牌照,最初业务类型为全国范围内的银行卡收单,随后逐步扩充。截至当前,拉卡拉所覆盖的业务类型为互联网支付、移动电话支付、数字电视支付、银行卡收单(除宁波市以外地区)、预付卡受理(全国)。

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