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银行卡收款有限额吗 银行卡每天进账多少会被银行监控?

金融资讯网 | 2023-03-28 09:45:09

银行卡收款有没有限额?

如果是一类账户,那么收款没有额度限制,如果是二类账户,那么有限额规定,二类账户日累计限额为1万,年累计限额20万,如果是三类账户,也是有限额规定,收款日限制为2千,年限制为5万。

另外银行对于银行卡的进账是会进行监控的,通常银行卡单日单笔或者累计金额超过5万元,或者10天内存取款金额超过100万元,可能会被银行监控,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定,单笔或累计交易金额在5万元以上(含5万元)的现金存款、取款、结售汇、现金兑换、现金汇款、现金票据结算及其他形式的现金收付,金融机构有义务进行报告。

另外如果10天内存取款金额超过100万元,那么也会被银行进行监控,可由银行监控,并经当地人民银行、市公安局等部门调查确认是否涉嫌洗钱。

银行对银行卡交易进行监控主要就是为了保护账户资金安全,同时也是为了确保资金的合法性,看是否涉及洗钱。

当然用户也不用过于担心,只要自己的资金是合法来源就没有关系,只要积极配合银行的调查就行了,对自己影响不大,

银行卡每天进账多少会被银行监控

当银行进账当日单笔或是累计交易人民币5万人民币以上(含5万人民币)、外币等值1万美金以上时,就会被银行监控。如果用户需要查询银行进账多少,可以根据以下方法查看:

1、可登录发卡行的网上银行,用银行卡卡号和密码登录个人网银,在个人账户里就能见到进账的清单;

2、通过银行营业网点自助式机具查看一年内的进账清单;

3、可带身份证件、银行卡,到周边的银行营业网点服务台,可以申请打印出进账的账单。

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