手机版 | 网站导航
观察家网 > 财经 >

什么是保本型基金?保本型基金一定保本吗?保本型基金的特点

商业周刊网 | 2022-06-30 10:56:40

很多的投资者在投资的过程中都有见过保本型基金这一概念,那么有的投资者就很疑惑什么是保本型基金?保本型基金的特点都有哪些呢?那么今天我们就来给大家讲解一下。

保本基金:在一定期限内提供一定比例投资本金的保本基金。基金利用果实或者极小比例的资产进行高风险投资,而大部分资产投资于固定收益,这样无论基金投资的市场如何下跌,都不会低于保本价,从而达到所谓的“保本”效果。在国际上,保本基金可以分为两种:保本基金和保本基金。其中保本基金不需要第三方提供担保。

一般来说,保本基金将大部分资产投资于固定收益债券,以便在基金期限到期时支付投资者的本金,剩余资产的15%-20%左右投资于股票等工具,提高回报潜力。陆瑾第一期基金运作中所谓的保本基金,是指投资者在基金产品的一个保本周期内(基金一般有一定期限的锁定期,国内一般是3年,国外甚至是7到12年),可以拿回原来的投资本金,但如果提前赎回,则不享受优惠。对于风险承受能力较弱的投资者,或者在股市未来不确定的情况下,这类基金是不错的投资。既能保证投资本金的安全,又能参与股市的盈利,有其特定的优势。

接下来我们来看一看保本型基金都有什么特点?

它有三个特点,即本金保障、半封闭性和增值潜力。

保本保本基金的核心特点是投资者至少可以在其持有的资金到期时获得投资本金和一定的回报。因此,投资者投资保本基金可以避免本金受损。

半封闭式保本基金会规定一个保障期。基金持有人持有到期保本基金,才能获得保本保障。提前赎回的,不享受优惠。增值潜力在保证投资者本金安全的同时,保本基金通过投资股票或各种金融衍生品分享证券市场的利润。与银行存款或国债投资相比,保本基金具有更高的增值潜力,在保证本金回报的同时,具有更高的预期收益。

保本型基金一定保本吗?

保本型基金主要是将大部份的本金投资在具有固定预期收益的投资工具上,像定存、债券、票券等,让到期时的本金加利息大致等于期初所投资的本金。

所以说一般情况下,除非发行主体破产清算,会影响到本金的赎回,基本满足投资者安全性,但是需要注意以下问题。

1、保本型基金对本金的保证具有保本期限。

意思是在一定投资期限内(如3年或5年),对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。

2、满足投资期限,中途赎回不提供保本。

保本仅限于投资人持有到期的基金,如果提前赎回,基金公司是不承担任何保本义务,可能遭遇本金损失风险。一般来说,保本期一般为2-3年。

3、保本不是保预期收益。

一般来说,保本基金可以保证基本本金,但是没有预期收益保证,但是对投资者来说,如果持有一段之间只能赎回本金无预期收益的话,也算是一种损失。

注意:在保本的范围上,大致区分为完全保本但不保息、完全保本及保障利息和只保障部分本金及固定利息收入三种,因此并非所有的保本型基金都提供100%的保本设计。

以上就是今天关于保本型基金的相关问题的解读,希望可以对大家所帮助。

标签: 保本型基金 固定收益 固定收益债券 支付投资者的本金

  • 标签:保本型基金,固定收益,固定收益债券,支付投资者的本金

相关推荐