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武汉众邦银行发布2020年年报 发放贷款和垫款余额同比增长78.07%

华夏时报 | 2021-05-13 15:28:41

日,武汉众邦银行发布2020年年报。去年虽受到疫情冲击,但众邦银行业绩表现良好,全年营业收入11.95亿元,同比增长42.67%;利润总额2.66亿元,同比增长30.78%。去年众邦银行普惠信贷增幅位居湖北银行业首位,全年累计向2万余户小微企业发放贷款108亿元。

各项指标均有增长

年报显示,2020年众邦银行资产总额大幅增长了73.03%。截至2020年末,众邦银行资产总额为724.6亿元,发放贷款和垫款余额为329.28亿元,同比增长78.07%,客户存款467.96亿元,同比增长55.34%。

而截至2019年末,众邦银行资产总额为418.77亿元,发放贷款和垫款余额为184.91亿元,客户存款为301.25亿元。

从部分公布年报的民营银行业绩来看,去年受疫情等因素影响,部分银行业绩并不理想,如华瑞银行2020年营业收入同比降幅达30.1%,净利润甚至亏损8.54亿元。还有头部民营银行净利润增长较2019年并不明显。在此形势下,众邦银行的营收和净利润增速引人瞩目。

截至2020年末,众邦银行的不良贷款率、拨备覆盖率、资本充足率分别为0.65%、387.38%、14.66%,符合监管要求,尤其是不良贷款率低于银行业均值,在民营银行中也处于较低水

众邦银行客户基数不断扩大,截至2020年末,客户总数突破2200万户,较年初增加1031万户,增幅达86%。

业绩增长的背后是科技研发的持续投入。

《华夏时报》记者获悉,众邦银行每年科技相关投入占营收比例都在10%以上,累计投入5.5亿元。先后提交国家发明专利44项,获得软件著作权41项,成为全国第五家获得国家高新技术企业认定的银行。

众邦银行从事科技研发、创新应用和大数据人员占比达60%。截至2020年底,众邦银行共有员工450人,同比增长32.74%,员工均年龄33.3岁,70%以上员工具有金融或互联网从业经历,人才基因契合数字化银行战略。

2020年,众邦银行建成倚天、麒麟盾、天衍等智慧风控系统;司南、洞见等智慧营销系统,以及智慧运营、智慧催收、贷后管理的预警系统。在流动风险管理方面,众邦银行运用适当方法和模型,对流动风险进行分析和监测。截至2020年末,其流动比例为84.13%。

众邦银行是全国首家通过Devops持续交付3级的民营银行,也是湖北唯一通过国家网信办区块链信息服务备案银行。

众邦银行由卓尔控股主发起,并联合多家湖北民营企业联合设立,是湖北省首家民营银行,也是全国首家互联网交易银行。

众邦银行大股东卓尔控股持股比例30%,卓尔控股是一家综合型产业集团,旗下拥有卓尔智联、汉商集团、华中数控、中国通商集团、兰亭集势5家上市公司。其他股东还包括持股20%的武汉当代科技产业集团股份有限公司和壹网通科技(武汉)有限公司,持股10%的武汉法斯克能源科技有限公司、钰龙集团有限公司和奥山投资有限公司。

2017年5月18日,众邦银行正式开业,初始注册资本20亿元。2020年1月,众邦银行完成增资扩股,注册资本达到40亿元。

科技助力产品创新

目前,众邦银行面向企业的产品有众链贷、众微贷、众商贷、众税贷、众赢通、E账通、邦户通,面向个人的产品有众易贷、邦卡等。供应链金融是众邦银行重点布局领域。

通过综合运用区块链、物联网和5G等新技术,众邦银行打造供应链金融产品众链贷,改变传统的抵押、担保模式,构建“N+1+N”信用融资模式。

众链贷以结构化数据(税务)或非结构化数据(交易数据、银行流水等)为客户核定基础额度,并通过发票、订单、货物、应收、担保、抵押等多种维度分层提额,为产业链上下游中小微企业定制供应链金融整体解决方案。目前众链贷产品辐射包括大商贸、大旅游和大健康、大建材等多个重点领域,对不同供应链台专项定制产品。

同时,众邦银行还在供给模式方面进行创新,行拓展了发票贷、税贷、反向保理、保供e贷等供应链融资模式。

2020年,众邦银行普惠信贷增幅位居湖北银行业首位,全年累计向2万余户小微企业发放贷款108亿元,截至2020年末,重磅银行普惠型小微企业贷款余额65亿元。

众邦银行对小微企业的支持力度也在加大,2020年,对普惠小微企业贷款利率较2019年降低了1.5个百分点。众邦银行还为湖北小微企业专项匹配50亿元额度,并与政策银行展开合作,争取国开行25亿元资金支持。

在绿色金融方面,众邦银行通过将ESG(环境、社会和治理)理念融入治理架构,加大对绿色经济的支持,重点发展区域特色绿色产业。目前众邦银行正在筹备推出“乡村振兴贷”产品,对湖北的特色农业产业链开展金融定向支持,首批已匹配6亿信贷额度。2021年,众邦银行还将大力推进“十百千万”工程,助力实现碳达峰、碳中和目标。

  • 标签:武汉众邦银行,垫款余额,贷款,年报

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